什麼是 KYC？
KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。
銀行要求企業提交什麼 KYC 資料?
無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰
- 公司資料︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。
- 業務資料︰例如公司從事的行業、業務性質等。
- 股東架構︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。
- 關鍵人士身份及授權︰董事和最終擁有人的身份認證。
上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
為什麼一般的企業認證未必完全符合銀行的 KYC 標準?
市面上雖然有不少企業認證產品，但它們一般都只能證明企業的存在 (例如︰公司查冊的資料)，未必能夠協助銀行完全掌握及認證企業的最終擁有人。所以，就算中小企、初創企業繳交申請費用、年費等，申請了證明企業存在的認證，都未足以滿足銀行開戶的 KYC 需求。
中小企自主建立和管理自己的 KYC 企業檔案，對中小企有何好處?
一個符合銀行KYC 要求的企業檔案，就如一張企業身份證 (Corporate ID)，可以為中小企開拓機遇之餘，更可以減省向銀行遞交文件、講解公司業務和股東背景等繁複流程的時間和人手。
過去一直都是銀行或財務機構去問中小企拿 KYC 資料，中小企很被動。由今天開始，中小企的角色，可以變得更主動︰自己企業的 KYC 資料，由中小企自己創建和管理。
以RD ezLink「易信連」為例，中小企只要透過手機 App，就可以免費建立企業的KYC檔案，輕鬆簡單。RD ezLink「易信連」會按監管準則，就企業所提交的資料進行認證，企業全程毋須露面或親身提交任何紙本文件。
資料一經認證，企業就可以自行決定向哪些銀行或機構提交；
也可以一次過提交予多間機構，不需要每一次為不同的機構重複冗長的流程。
就算企業有任何更新資料，只需在手機 App 更新，所有機構都可以實時收到企業更新資料。這樣，中小企就可以自主、輕鬆地配合銀行開戶以及開戶後持續的 KYC 需求。
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其實，中小企在RD ezLink「易信連」上建立Corporate ID，不單適用於銀行或財務機構。
坊間有不少機構，都需要中小企提交公司資料* (例如︰聘用公司秘書、會計和法律諮詢服務；租用共享空間；開立電商賬戶) 。中小企只要向對方提交 RD ezLink「易信連」認證編號，對方就可以憑著編號，確保公司資料已獲證認，費用全免。(註︰現時，相關機構需要額外付費進行公司查冊以及取閱相關的查冊文件，而有關費用有時會轉嫁中小企。)
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*不同機構設有不同準則或要求
